С мая 2023 года Банк России обязал кредитные организации ужесточить контроль за операциями с наличными средствами. Теперь при внесении значительных сумм на счёт банки имеют право требовать документы, подтверждающие источник их происхождения. О том, какие именно транзакции находятся под пристальным вниманием регулятора, рассказал агентству «Прайм» юрист Александр Хаминский.

По его словам, особый интерес вызывают случаи регулярного поступления крупных сумм наличных с последующим переводом денег третьим лицам, особенно за границу. Под подозрение также подпадают многочисленные мелкие взносы наличными. Кроме того, усилился контроль над переводами наличных без открытия счета в адрес юридических лиц.

Эксперт пояснил, что подозрительной будет признана ситуация, когда клиент за 30 дней вносит на счёт не менее 5 миллионов рублей, причём наличные внесения составляют минимум 70% от общей суммы поступлений, а потом в течение 10 дней отправляет за границу свыше 70% от этих средств.

Также банки будут следить за случаями, когда на счёт в течение месяца совершается 10 и более пополнений на сумму от 100 тысяч рублей каждая с последующим быстрым выводом денег за границу. Кроме этого, под контролем окажутся переводы наличных без открытия счета в адрес юридических лиц, если их совокупный объём превышает 5 миллионов рублей за месяц.

Однако Хаминский уточнил, что новых требований удастся избежать тем клиентам, которые уже предоставили финансовым организациям подтверждение своего стабильного финансового положения, хорошей деловой репутации и законности источников поступлений.

Ранее говорилось, что банки отменят комиссию Почте России за платежи ЖКХ. Уточняется, что в Госдуму уже внесен законопроект, предусматривающий переход на использование электронных квитанций через портал «Госуслуги».

При этом для пенсионеров и граждан, не имеющих учётной записи на платформе, сохраняется возможность бесплатной доставки бумажных платежных документов. Кроме того, документ официально закрепляет статус информационной системы «Почты России» как инструмента для юридически значимого обмена документами между гражданами и бизнесом.

Дополнительно почта получит право принимать и доставлять заявления на предоставление госуслуг, а также передавать результаты их оказания. Эта мера особенно актуальна для жителей удалённых регионов страны. Подробности об этом читайте в материале Общественной службы новостей.