Популярные схемы мошенничества в финсекторе назвал Антифрод-центр

08.02.2025 06:58

Одним из ключевых инструментов противодействия мошенническим схемам в финсекторе стал Антифрод-центр, созданный в июле 2024 года на базе Национальной платежной корпорации Национального банка. Об этом сообщила председатель правления НПК НБ РК Жанар Самаева на форуме Digital Almaty 2025.

По данным Национальной платежной корпорации, за шесть месяцев работы Антифрод-центр зафиксировал около 19 тыс. мошеннических инцидентов. Наиболее распространенными стали социальная инженерия и лжеинвестирование, то есть казахстанцы добровольно переводят деньги мошенникам под воздействием манипуляций и обмана. И лишь незначительную часть инцидентов занимает уязвимость технологий.

– В Казахстане более 70% экономически активного населения используют мобильный банкинг, и мошенники активно адаптируются, применяя новые технологии, включая ИИ. Всего за полгода функционирования благодаря Антифрод-центру банки второго уровня смогли заблокировать 1,5 миллиарда тенге, которые могли попасть в руки мошенников, – подчеркнула Жанар Самаева.

Дальнейшее развитие Антифрод-центра предполагает внедрение искусственного интеллекта, а именно в процессы приоритезации инцидентов. Это позволит быстрее реагировать на крупные мошеннические операции. Анализ данных о сценариях мошенничества поможет финансовым организациям разрабатывать новые защитные механизмы.

– Наша задача – не только выявлять мошенничество , но и создавать экосистему доверия в финансовом секторе. Для этого мы объединяем усилия банков, операторов связи и правоохранительных органов, – резюмировала Жанар Самаева.

Кроме того, Национальная платежная корпорация активно развивает систему биометрической аутентификации, включающую проверку на живость (liveness detection), чтобы исключить использование дипфейков и поддельных личностей при открытии счетов и получении финансовых услуг.

Напомним, Национальная платежная корпорация создана для развития современной и безопасной платежной экосистемы, ежедневно через неё обрабатывается более 2 млн транзакций. Основная деятельность – обеспечение клиринга по безналичным расчетам. НПК также реализует проекты цифрового тенге, антифрод-системы и открытого банкинга, направленные на укрепление финансовой стабильности и инновационное развитие платежной отрасли.