Примерная стоимость банковских карт казахстанцев на черном рынке, которые используются мошенниками и дропперами может составлять от 30 тыс. тенге и выше. Об этом рассказали в МВД в ответ на запрос «Курсива».
В МВД уточнили, что мошенники используют дропперские карты для перевода денег потерпевших на свои счета. Согласно рекомендациям FATF (Межправительственная комиссия по финмониторингу), один из признаков первоначального этапа процесса отмывания денег – их размещение на картах, оформленных на подставных лиц. Среди самых распространенных схем мошенничества МВД называет онлайн-покупки, онлайн-кредиты, инвестиции в несуществующие компании, а также звонки якобы от сотрудников правоохранительных органов.
Агентство по финмониторингу добавило, что чаще всего «дроп-карты» применялись в схемах, связанных с торговлей наркотиками, кибермошенничеством, незаконной игорной деятельностью, обналичиванием криптовалюты и другими преступлениями. «Дропперами» становились люди из уязвимых групп населения (безработные, студенты, пенсионеры и другие), причём более 90% владельцев таких карт были нерезидентами.
Согласно статистике Антифрод-центра (открыт в июле 2024 года Нацбанком), самыми распространенным является телефонное мошенничество (26% от общего числа случаев), лжеинвестирование денег – 19,5%, мошенничество в социальных сетях и мессенджерах — 16,4%, кредитное мошенничество – 9,3%, фиктивные онлайн –магазины, продавцы – 8%, дропперы – 6,9%, мошеннические сайты «зеркала» — 5,8%, иные виды мошенничества – 8,1 %.
В 2024 году АФМ раскрыло более 6 тыс. случаев использования дропперских карт для отмывания преступных доходов. Общая сумма оборота по ним достигла 24 млрд тенге. Согласно данным Нацбанка на 1 декабря в обращении находилось 80,5 млн платежных карт. Таким образом их доля составляет около 0,008% от общего количества.
В свою очередь, МВД возбудило 22,5 тыс. дел и привлекло к ответственности более 1,5 тыс. подозреваемых в прошлом году. Также было изъято более 40 устройств sim-box, по ним задержаны 20 человек. В МВД добавили, что с начала года банки заблокировали 767 инцидентов с использованием дропперских карт, почти две трети из них – по инициативе министерства.
Антифрод-центр на 5 января зарегистрировал 15,4 тыс. случаев мошенничества. По ним было заблокировано 1,2 млрд тенге (964,6 миллионов тенге заблокировано на стороне банка-отправителя, 308,7 млн тенге – банком-получателя денег).
Ответственность за интернет-мошенничество прописана в статье 190, части 2, пункта 4 Уголовного кодекса. Нарушителям грозит до четырёх лет лишения свободы с конфискацией имущества. Сейчас Минюст дополнительно прорабатывает вопрос об ответственности по дропперству.
Если в дропперские операции вовлекаются банки, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) вправе применить меры надзорного реагирования в их отношении.
К примеру, среди последних изменений, внесенных регулятором в законодательство – ограничение срока действия платежных карт для нерезидентов 12 месяцами. Правила не распространяются на действующие карты.
Также банки обязали строже оценивать клиентов, у которых более пяти карт от одного банка, а также выявлять операции, связанные с оборотом наркотиков, незаконным оборотом криптовалюты, а также игорным бизнесом. Регулятор планирует и дальше вместе с другими госорганами ужесточать законодательство в отношении дропперов и мошенников.
