Первый заместитель председателя АРРФР Нурлан Абдрахманов пояснил, почему выделение пенсионных ресурсов затягивается

В настоящее время из 500 млрд тенге пенсионных активов в облигации банков размещено только 35 млрд тенге. Об этом на пресс-брифинге в Алматы заявил первый заместитель председателя Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Нурлан Абдрахманов, сообщает корреспондент центра деловой информации Kapital.kz.

«На данный момент из запланированных 500 млрд тенге приобретены облигации одного из банков на сумму порядка 39 млрд тенге. За счёт которых профинансирован крупный бизнес-проект, он относится к энергетической сфере. В третьем квартале 2024 года ожидается привлечение банками (через облигации — Ред.) ещё порядка 100 млрд тенге», — отметил Нурлан Абдрахманов, уточнив что вопрос о том, какой банк получил средства необходимо адресовать Нацбанку.

Он пояснил, почему процесс инвестирования пенсионных активов в облигации банков затягивается. «Это связано с условиями выделения пенсионных ресурсов, ведь эти деньги направляются по целевому назначению. Банки перед тем как выпустить облигации сначала обращаются в Нацбанк как основному управляющему пенсионными активами. Они должны иметь определенный пул инвестиционных проектов, куда они направят привлеченные средства. Соответственно им требуется время, чтобы проанализировать, подобрать документацию, сформировать список проектов и представить его Нацбанку, который примет решение. То есть банки проходят несколько этапов», — отметил Нурлан Абдрахманов.

Обозначенные 500 млрд тенге не планируют инвестировать в облигации микрофинансовых организаций (МФО). «Это связано с тем, что инициатива по размещению этих средств направлена на долгосрочное фондирование. Поэтому и были выбраны банки. Наша цель – стимулировать долгосрочное кредитование бизнеса, поэтому срок размещения облигаций на сумму 500 млрд тенге — до 7 лет», - сообщил заместитель директора департамента методологии и пруденциального регулирования финансовых организаций АРРФР Ерлан Сеилов.

На вопрос о том, есть ли риск, что кредиты за счёт этих средств сможет получить только крупный бизнес, он ответил: «Это может быть не обязательно крупный бизнес, на эти ресурсы могут рассчитывать все проекты вне зависимости от размера. Главное – они должны быть долгосрочными и подпадать под критерии Нацбанка».

В АРРФР подчеркнули, ставки, под которые банки привлекают пенсионные активы через облигации, будут зависеть от кредитного рейтинга БВУ. Он должен быть не ниже уровня «B», банк должен иметь собственный капитал не менее 60 млрд тенге. «У нас 19 банков кредитуют бизнес, из них практически все подпадают под эти критерии (из 21 – на рынке — Ред.).», — отметил Ерлан Сеилов.

Ставки размещения облигаций будут рыночными – заверили в АРРФР. «Пока мы не сможем назвать коридор по ставкам размещения, так как они будут зависеть от нескольких фактов: базовой ставки, инфляции и так далее. Но однозначно, как нам сообщили в Нацбанке, условия фондирования банков никак не отличаются от условий по выделению средств по другим направлениям (инвестирования пенсионных активов – Ред.»), — подчеркнул Нурлан Абдрахманов.

В апреле 2024 года в Нацбанке сообщили, что на покупку облигаций банков планируют направить 500 млрд тенге пенсионных накоплений. Это решение принято для увеличения объёмов кредитования бизнеса.

Средства будут инвестированы в фининституты, которые отвечают определенным требованиям: — минимальный кредитный рейтинг банка не ниже «B»;

- размер собственного капитала не менее 60 млрд тенге;

- не допускается выдача ссуд на цели пополнения оборотных средств и на рефинансирование действующих кредитов;

- не допускается кредитование оптовой и розничной торговли, жилищного строительства, операций с жилой и коммерческой недвижимостью (купля/продажа, аренда), кредитование физлиц (ипотека, потребительское кредитование), финансовой деятельности (включая деятельность дочерних организаций по управлению стрессовыми активами и микрофинансовых организаций), консультационных услуг, деятельности торгово-развлекательных центров;

- кредитование бизнеса через выпуск облигаций по рыночной доходности со сроком обращения не более семи лет.